Case de Sucesso: Solicitação de Crédito

Quando um banco nacional avançou para a classificação S3, o nível de exigência regulatória se tornou significativamente maior. O órgão regulador passou a demandar controle, rastreabilidade, conformidade e padronização nos processos críticos e entre eles estava o processo de Pedido de Crédito, abrangendo convênios, pessoa física e pessoa jurídica.

E havia um problema, o banco não tinha tempo.

Os processos existentes eram manuais, lentos, pouco estruturados e incapazes de atender aos padrões exigidos para uma instituição em S3.

Foi nesse cenário crítico que a CADS Digital entrou.

O desafio

Com a classificação S3, o banco passou a operar sob um rigor muito maior. Isso exigia um processo de crédito:

• Altamente padronizado.
• 100% rastreável.
• Integrado aos sistemas legados.
• Governado por regras claras e auditáveis.
• Com fluxo unificado e sem brechas operacionais.

No entanto, a realidade interna era outra:

• Troca intensa de e-mails e planilhas.
• Falta de visibilidade entre as áreas.
• Inúmeros pontos manuais propensos a erro.
• Inconsistências de informação e retrabalho.

O órgão regulador havia sido claro: cumprir ou comprometer operações.

A virada: um processo automatizado em semanas

Usando nossa abordagem de Desenvolvimento Ágil com Decisions, a CADS Digital atuou de ponta a ponta:

1. Discovery profundo e acelerado

Mapeamos todo o processo end-to-end, entendendo regras, exceções, fluxos paralelos e pontos exigidos pelo regulador.

2. Construção da solução

Com o Decisions, desenvolvemos uma solução completa em semanas, algo impraticável com o desenvolvimento tradicional.

O banco ganhou uma solução viva, capaz de rodar e demonstrar atendimento regulatório imediatamente.

3. Integrações críticas implementadas

• DocuSign: formalização digital com validação e trilha de auditoria.
• Formulários inteligentes: coleta padronizada e sem erros.
• Painel de acompanhamento: visibilidade total do fluxo e SLAs.

Tudo com governança e rastreabilidade, condições essenciais para uma instituição S3.

O projeto transformou o processo crítico de crédito e garantiu ao banco:

• Conformidade total com as exigências para a classificação S3.
• Rastreabilidade ponta a ponta, auditável e confiável.
• Redução drástica de erros e inconsistências.
• Fluxo padronizado e integrado, eliminando e-mails e planilhas.
• Indicadores operacionais em tempo real.
• Base sólida para evoluções contínuas.

O banco não apenas atendeu ao órgão regulador, ele elevou sua maturidade operacional para o nível que uma instituição S3 exige.

Este case mostra a força da nossa abordagem:

Em semanas, entregamos o que o mercado tradicional levaria meses ou nem conseguiria entregar a tempo.

Combinamos:

• Mapeamento profundo de processos
• Desenvolvimento ágil com Decisions
• Expertise em operações bancárias
• Foco absoluto em compliance e rastreabilidade

Resultado: um processo de crédito moderno, auditável, escalável e pronto para sustentar o crescimento de um banco S3.