Sua Empresa Está Preparada para a Nova Geração de Fraudes? Veja 7 Táticas de Prevenção que Você Pode Automatizar

A era do PIX e das transações instantâneas trouxe uma agilidade sem precedentes para os negócios no Brasil. Mas essa mesma velocidade abriu novas avenidas para fraudadores, que hoje operam com um nível de sofisticação alarmante. Processos de prevenção manuais ou sistemas legados simplesmente não conseguem acompanhar o ritmo.

Quando a análise de risco depende de uma revisão humana ou de regras "hard-coded" que levam semanas para serem alteradas, sua empresa fica vulnerável. O resultado? Perdas financeiras, danos à reputação e, o pior de tudo, a quebra da confiança do cliente.

A boa notícia é que a defesa mais eficaz contra a fraude moderna é a automação inteligente. Um motor de regras robusto permite criar uma defesa dinâmica e em tempo real. Aqui estão 7 táticas essenciais que a CADS DIGITAL implementa para proteger seus clientes.

1. Verificação de Identidade Robusta (KYC em Tempo Real)

O onboarding de novos clientes é o portão de entrada para fraudadores. Automatizar a validação de documentos (CPF, CNPJ), consultar birôs de crédito e listas de sanções em segundos, e cruzar dados cadastrais para identificar inconsistências é a primeira linha de defesa para barrar contas fraudulentas antes mesmo que elas existam.

1. Monitoramento de Transações 24/7

No mundo do PIX, a análise de fraude não pode esperar. Um motor de regras monitora cada transação em tempo real, comparando-a com o perfil do cliente. Uma compra de alto valor, em um horário atípico, de um dispositivo novo? A regra pode acionar uma autenticação de dois fatores ou até mesmo bloquear a transação preventivamente.

1. Análise de Geolocalização

Se um cliente realiza uma compra em São Paulo e, dois minutos depois, tenta outra no Ceará, algo está errado. Regras de geolocalização automáticas podem identificar essas impossibilidades geográficas e sinalizar a transação como suspeita, prevenindo o "golpe do cartão clonado".

1. Detecção de Desvios Comportamentais

Um motor de regras aprende os padrões de cada usuário (valor médio de transação, frequência, locais comuns). Ao detectar um desvio brusco nesse padrão, o sistema pode escalar o risco da transação, protegendo o cliente de atividades fraudulentas em sua conta.

1. Análise de Dispositivo (Device Fingerprinting)

Múltiplas tentativas de login de diferentes dispositivos em um curto período? Um novo dispositivo tentando fazer uma transação de alto risco? A automação pode identificar e sinalizar esses padrões, que são indicadores clássicos de uma tentativa de tomada de controle da conta (account takeover).

1. Cruzamento com Listas Restritivas (Watchlist Screening)

Sua empresa precisa garantir que não está fazendo negócios com indivíduos ou entidades em listas de sanções nacionais ou internacionais. Um motor de regras automatiza essa verificação a cada transação ou onboarding, garantindo compliance contínuo e evitando riscos regulatórios.

1. Enriquecimento de Dados em Tempo Real

Uma única informação pode ser insuficiente. A verdadeira inteligência vem da combinação de dados. A plataforma pode, em milissegundos, consultar fontes de dados externas (birôs de crédito, validação de e-mail/telefone) para enriquecer o perfil de risco de uma transação, permitindo uma decisão muito mais precisa e segura.

Como a CADS e a Plataforma Decisions Unem Essas Táticas

Isoladamente, cada uma dessas táticas é forte. Juntas e orquestradas por uma única plataforma, elas criam uma malha de segurança quase impenetrável.
É aqui que a CADS DIGITAL entra. Nós utilizamos a plataforma Decisions para projetar e implementar sistemas de prevenção à fraude sob medida para a realidade do seu negócio. Com a Decisions, as regras não são "escritas em código"; elas são desenhadas visualmente, permitindo que sua equipe de fraude e compliance possa ajustar, testar e implementar novas defesas em horas, não semanas.

Não Deixe sua Empresa Ser a Próxima Vítima

Combater fraudadores do século 21 com ferramentas do século 20 é uma batalha perdida. A automação inteligente não é mais um luxo, é uma necessidade para a sobrevivência do negócio.

Sua estratégia de prevenção à fraude está preparada para o futuro?

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